つみたてNISAを5万円→8万円に増額した話【老後の資産形成】

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【要約】
なんとなく5万円で積立てていたNISAを、老後の資産形成を真剣に考えた結果8万円に増額しました。投資初心者がリスクと向き合った話をお伝えします。

こんにちは、dokiwakuです！今回は積立NISAを5万円から8万円に増額した話をします。

正直、最初はなんとなく5万円にしていました。でも老後のお金について真剣に考えたとき、このままでいいのか？と思い始めました。

投資するリスク vs 投資しないリスク

投資を増額するにあたって、まずリスクについて整理しました。

投資するリスク	投資しないリスク
必ず儲かるわけではない	インフレ負けする
NISA貧乏になる可能性	漠然とした老後の不安

どちらにもリスクがある。ならば出来る限りリスクを抑えながら投資するという結論になりました。

私が意識した3つのポイント

リスクを抑えるために以下の3つを意識しています。

1. バランス　生活費を圧迫しない金額で投資する
2. 少額　無理のない金額からスタート
3. 分散　一つの銘柄に集中しない

この3つを踏まえた上で、8万円への増額を決めました。

そもそもNISAって何？

NISAとは投資で得た利益が非課税になる国の制度です。

項目	つみたて投資枠	成長投資枠
非課税保有期間	無制限	無制限
制度（口座開設期間）	恒久化	恒久化
年間投資枠	120万円	240万円
非課税保有限度額（総枠）	1,800万円	1,200万円（内数）
投資対象商品	長期積立・分散投資に適した投資信託	上場株式・投資信託等
対象年齢	18歳以上	18歳以上

1か月10万円×12か月＝120万円ですね。私は成長投資枠で高配当株もやりたい野望があるので、8万円に決めたというわけです！

増額の手順（SBI証券）

SBI証券での増額手順はとても簡単でした。

1. SBI証券にログイン
2. 「投信」→「積立設定」をクリック
3. 積立中のファンドを選択
4. 積立金額を5万円→8万円に変更
5. 確認して完了！

まとめ

• 投資しないリスクも立派なリスク
• リスクはバランス・少額・分散で抑える
• 積立NISAの増額手続きはとても簡単
• 老後の資産形成は早めに始めるほど有利

無理のない範囲で、コツコツ続けることが大切だと実感しています。来月も引き続き挑戦します！

※投資は自己責任でお願いします。この記事は投資を勧誘するものではありません。